อยากเล่นหุ้นต้องทำอย่างไร

หลายคนคงเคยได้ยินคำว่า “หุ้น” กันมานานแล้ว แต่ทราบกันไหมคะว่า จริง ๆ แล้ว หุ้นคืออะไร? ...ตามมาดูกันเลยค่ะ

หุ้น (Stock) ก็คือ หน่วยของความเป็นเจ้าของกิจการ ซึ่งหมายความว่า เมื่อเราเป็นผู้ถือหุ้น (คือการซื้อหุ้น) เราจะมีสิทธิที่จะได้รับส่วนแบ่งกำไรจากบริษัท และมีสิทธิออกเสียงในที่ประชุมในฐานะเจ้าของกิจการ รวมทั้งในกรณีที่เราถือหุ้นเกินกว่าครึ่งหนึ่งของจำนวนหุ้นที่กิจการออกทั้งหมด เราก็จะมีสิทธิ์เป็นเจ้าของกิจการนั้น ๆ ด้วยค่ะ

ต่อมาเรามาดูเรื่องผลตอบแทนกันบ้างค่ะว่า เล่นหุ้นแล้วได้อะไร ?


ผลตอบแทนหรือกำไรที่เราจะได้จากหุ้นนั้นมีอยู่ด้วยกัน 2 แบบ คือ 

1. Dividend yield หรือ อัตราเงินปันผล : อัตราเงินปันผลนี้เราจะคิดเป็น % ซึ่งหากหุ้นตัวใดมี Dividend Yield สูง หมายความว่าจะให้ผลตอบแทนในรูปของเงินปันผลที่สูง โดยเราสามารถคำนวณได้จาก
เงินปันผล (ต่อปี) ต่อ 1 หุ้นหารด้วยราคาหุ้น ซึ่งนำมาใช้เปรียบเทียบหุ้นที่มีราคา แตกต่างกันได้ เช่น

หุ้น ABC - เงินปันผลต่อหุ้น คือ 3 บาท, ราคาปิดปัจจุบันอยู่ที่ 90 บาท ดังนั้น Dividend yield = 3.33%
หุ้น DEF - เงินปันผลต่อหุ้น คือ 3 บาท, ราคาปิดปัจจุบันอยู่ที่ 120 บาท ดังนั้น Dividend yield = 2.50%

ดังนั้น หุ้น ABC ให้เงินปันผลตอบแทน (Dividend Yield) ที่สูงกว่า เนื่องจากมีราคาที่ถูกกว่าคือ 90 บาท ในขณะที่หุ้นทั้ง 2 จ่ายเงินปันผลเท่ากัน คือ 3 บาท นั่นเองค่ะ


2. Capital Gain หรือ ส่วนต่างราคา : หลักสำคัญของส่วนต่างราคาก็คือ “การที่เราซื้อหุ้นตัวใดตัวหนึ่ง ในราคา X บาท แล้วขายออกไปได้ในราคาที่แพงกว่า X บาทที่เราซื้อมา” ซึ่งเปรียบเหมือนกับการขายของ ที่เราจะต้องขายให้ได้ในราคาที่สูงกว่าต้นทุนที่ซื้อ และเมื่อขายได้ในราคาที่สูงกว่าแล้ว นั่นก็เท่ากับว่าเราได้กำไรจากหุ้นตัวนั้นแล้วนั่นเองค่ะ เช่น

หุ้น ABC - เราซื้อมาที่ราคา 90 บาท จำนวน 2,000 หุ้น แล้วขายได้ที่ราคา 150 บาท จำนวน 2,000 หุ้น จะได้ดังนี้ค่ะ

ซื้อ 90*2,000 = 180,000บาท  ขายได้ 120*2,000 = 240,000 บาท ซึ่งจะได้กำไรทั้งหมด
240,000-180,000 = 60,000 บาท นั่นเองค่ะ (ยังไม่รวมค่าธรรมเนียมต่าง ๆ)

ดังนั้น เราจะได้ Capital Gain จากหุ้น ABC ประมาณ 60,000 บาท (ส่วนค่าธรรมเนียมจะขึ้นกับว่าเราซื้อขายออนไลน์หรือส่งคำสั่งผ่าน Marketing ค่ะ)

วิธีการซื้อขายหุ้น

มีกระบวนการซื้อขายเป็นดังภาพค่ะ

ที่มาภาพ : business.vayoclub.com

• แบบออนไลน์ : เราจะผู้ส่งคำสั่งซื้อขายเอง บนอินเตอร์เน็ต (จะมีค่าธรรมเนียม 0.15%) ซึ่งจะสะดวก ติดตามหุ้นได้ตลอดเวลา และประหยัดค่าธรรมเนียม แต่ข้อเสียคือ อาจส่งคำสั่งซื้อขายผิดพลาดได้ง่าย 

เช่น ถ้าซื้อหุ้น 10,000 บาท จะเสียค่าธรรมเนียม 15 บาท+ Vat 1.05 บาท ดังนั้น ต้องจ่ายเงินซื้อหุ้นทั้งหมด 10,016.05 บาทนั่นเอง

• ให้เจ้าหน้าที่ส่งคำสั่งแทน : โดยโทรบอกผู้แนะนำการลงทุนที่อยู่ในบริษัทหลักทรัพย์ที่เราไปเปิดบัญชีด้วย (จะมีค่าธรรมเนียม 0.25%) ซึ่งมีข้อดีคือ สะดวกสำหรับคนที่ไม่มีเวลาติดตามหุ้นตลอดเวลา และมีผู้แนะนำการลงทุนรายงานผลให้ ส่วนข้อเสียคือ ค่าธรรมเนียมสูงกว่าส่งคำสั่งเองบนอินเตอร์เน็ต

เช่น ถ้าซื้อหุ้น 10,000 บาท จะเสียค่าธรรมเนียม 25 บาท+ Vat 1.75 บาท ดังนั้น ต้องจ่ายเงินซื้อหุ้นทั้งหมด 10,026.75 บาทนั่นเอง

รู้จักกับโบรกเกอร์

โบรกเกอร์ คือ บริษัทที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งจะเป็นตัวกลางในการซื้อขายหุ้นให้กับนักลงทุนอย่างเราค่ะ 

ส่วนเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุน (Investment Consultant) หรือ Marketing จะเป็นผู้ติดต่อกับเราเพื่อแนะนำและให้ข้อมูลที่จำเป็นกับเรา รวมทั้งตอบคำถามที่เราสงสัยด้วยค่ะ 

ซึ่งโบรกเกอร์แต่ละที่นั้นจะมีโปรแกรมพื้นฐานสำหรับการซื้อขาย โปรแกรมการวิเคราะห์หุ้นที่คล้าย ๆ กัน ซึ่งเราอาจเลือกจากความสะดวกในการใช้เครื่องมือต่าง ๆ หรืออาจเลือกจาก ช่องทางการติดต่อที่สะดวกค่ะ เช่น ใกล้บ้าน มีช่องทางติดต่อหลายทาง ก็ได้เช่นกันค่ะ

สำหรับโบรกเกอร์ที่มีขั้นต่ำกับไม่มีขั้นต่ำ 

โบรกเกอร์แต่ละที่นั้น บางที่ก็จะมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำแต่บางที่ไม่มี เรามาดูกันค่ะว่ามันแตกต่างกันยังไง

สมมติเราซื้อหุ้นจำนวน 20,000 บาท 

โบรกที่ไม่มีขั้นต่ำ เราจะเสียค่าธรรมเนียมเท่ากับ 53.5 บาท 
(คอมมิชชั่น =20,000*0.0025 =50 , VAT = 50*0.07=3.5) ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีทุนน้อยและต้องการเทรดบ่อยๆ

โบรกมีขั้นต่ำ สมมติมีขั้นต่ำ 100 บาท แปลว่าหากเราเล่นต่ำกว่า 20,000 บาท ก็ยังคงเสียค่่าธรรมเนียม 100 บาทในการซื้อขายแต่ละครั้งอยู่ดีค่ะ 



สำหรับรายชื่อโบรกเกอร์ทั้งหมดสามารถ Click ดูได้ที่นี่เลยค่ะ

รู้จักประเภทบัญชีหุ้น

• บัญชีเงินสด (Cash Account) ชำระค่าซื้อหุ้นด้วยเงินสดเต็มตามจำานวนที่ซื้อภายใน 3 วันทำการ สำหรับบัญชีนี้ บริษัทหลักทรัพย์จะพิจารณาวงเงินที่เหมาะสมตามฐานะการเงินหลักประกันและความสามารถในการชำระหนี้ และในการซื้อขายจะวางเงินประกันเพียง 15%-20% ของวงเงินอนุมัติ โดยจะมีขั้นต่ำ 100,000 บาท

• บัญชีเงินฝาก (Cash Balance Account) ซึ่งเราต้องฝากเงินเข้าไปมีเงินเท่าไหร่ซื้อหุ้นได้เท่านั้น เป็นบัญชีที่ไม่มีวงเงินตายตัว แต่มีขั้นต่ำคือ 5,000 บาท เช่น เราฝากเงินเข้าไปในในบัญชีหุ้น 1,000,000 บาท เราก็จะซื้อหุ้นได้ 1,000,000 บาท และเมื่อเเราซื้อหุ้นแล้ว จำนวนวงเงินก็จะลดลงตามไป เช่น ซื้อหุ้นไป 300,000 บาท วงเงินก็จะลดลงเหลือ 700,000 บาท นั่นเองค่ะ      *สำหรับมือใหม่แนะนำเปิดบัญชีประเภทนี้ค่ะ

• บัญชีเงินกู้ยืม (Credit Balance Account) บัญชีแบบนี้จะคล้าย ๆ กับการกู้เงินค้ือ ยืมเงินเพื่อซื้อขายหุ้นจากบริษัทหลักทรัพย์บางส่วน โดยที่เราต้องมีเงินสดหรือหุ้น วางเป็นหลักประกันและจะต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับเงินกู้นั้น วงเงินกู้ยืมอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ตามราคาหุ้นที่วางเป็นประกันไว้ ถ้าราคาหุ้นลดลงมากๆจนอัตรามาร์จิ้นต่ำากว่าเกณฑ์ที่กำหนด บริษัทหลักทรัพย์อาจบังคับให้วางหลักประกันหรือเรียกเงินสดเพิ่มหรืออาจจะบังคับขาย (Forced Sell) หุ้นที่วางเป็นหลักประกันไว้เพื่อรักษาอัตรามาร์จิ้นให้อยู่ในเกณฑ์ที่กำหนด ซึ่งแบบนี้ขั้นต่ำก็อยู่ที่ 100,000 บาทค่ะ

สรุป

Step สำหรับคนอยากเล่นหุ้น

1 ทำความรู้จักกับหุ้นก่อน ว่าหุ้นคืออะไร แล้วสามารถทำเงินให้เราแบบไหนได้บ้าง 

2 วิธีการซื้อขายหุ้น มีแบบไหนบ้าง และแบบไหนที่เหมาะกับเรา

3 เลือกโบรกเกอร์เพื่อเปิดบัญชีหุ้น ซึ่งต้องเข้าใจเรื่องการมีและไม่มีขั้นต่ำของแต่ละโบรกเกอร์ด้วย

4 รู้จักประเภทบัญชีหุ้นที่เราต้องการจะเปิด รวมทั้งเงื่อนไขต่าง ๆ ด้วย


เท่านี้เราก็จะมีบัญชีสำหรับซื้อขายหุ้นกันแล้ว หลังจากนี้เราจะมาทำความรู้จักกับเครื่องมือต่าง ๆ ที่เราจำเป็นต้องใช้กันต่อในบทความหน้ากับ "โปรแกรมซื้อขายและวิเคราะห์หุ้น" นะคะ ^___^

Free E-book น่าอ่านสำหรับมือใหม่

Credit: Tsi-Thailand.org

Download: หนังสือศัพท์น่ารู้เพื่อผู้ลงทุน

Credit: Tsi-Thailand.org

Download: หนังสือคู่มือผู้ลงทุนฉบับลงทุนในหุ้น